中国人民银行近日公布的行政处罚信息显示，湖南溆浦农村商业银行股份有限公司（下称“湖南溆浦农商行”）因存在两项违法行为，被处以警告并罚款1310万元；同时，该行7名时任高管及员工因对相关违规行为负有责任，分别被处以警告或罚款，个人处罚金额从3.5万元至32万元不等。上述处罚决定均由中国人民银行于2024年12月27日作出，公示期限为五年。

处罚事由：涉及债券市场管理与客户身份识别两方面违规

根据中国人民银行出具的《行政处罚决定书》（银罚决字〔2024〕24号），湖南溆浦农商行的违法行为主要包括两类：一是违反银行间债券市场管理规定；二是未按规定履行客户身份识别义务。基于上述两项违规，中国人民银行对该行作出“警告，罚款1310万元”的行政处罚。

银行间债券市场管理规定是维护金融市场秩序的重要制度，此次溆浦农商行在此方面违规，可能涉及债券交易、信息披露或风险管理等环节的不合规操作。而客户身份识别义务是反洗钱工作的基础要求，未按规定履行可能导致洗钱风险隐患，反映出该行在客户尽职调查等合规管理上存在漏洞。

责任追究：7名时任高管及员工被罚，个人罚款最高32万元

除对机构进行处罚外，中国人民银行还对7名对上述违规行为负有责任的时任湖南溆浦农商行人员作出处罚，涵盖董事长、行长、计划财务部、内控合规部等关键部门负责人及员工。具体来看：

当事人名称

时任职务

对违法行为的责任

行政处罚内容

向某建

董事长

违反银行间债券市场管理规定

警告，罚款24万元

刘某

行长

违反银行间债券市场管理规定

警告，罚款24万元

熊某

计划财务部员工

违反银行间债券市场管理规定

警告，罚款32万元

张某宇

计划财务部经理

违反银行间债券市场管理规定

警告，罚款16万元

谌某林

内控合规部经理

未按规定履行客户身份识别义务

罚款3.5万元

刘某

运营科技管理部经理

未按规定履行客户身份识别义务

罚款3.5万元

从处罚情况看，涉及债券市场管理违规的责任人员处罚相对更重，其中时任计划财务部员工熊某被罚32万元，为个人罚款金额最高；时任董事长向某建、行长刘某作为机构主要负责人，均因对债券市场违规负有责任被警告并罚款24万元。而对客户身份识别违规负有责任的时任内控合规部经理谌某林、运营科技管理部经理刘某，分别被罚款3.5万元。

此次中国人民银行对湖南溆浦农商行及相关责任人的处罚，体现了金融监管部门对银行业合规经营的严格要求，尤其是在债券市场秩序维护和反洗钱义务履行等关键领域，持续强化“机构担责、个人追责”的监管导向。

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