近日，官方召开打击虚拟货币交易炒作工作协调机制会议，再次明确表态：“虚拟货币不是法定货币，不具有与法定货币等同的法律地位，其交易炒作活动存在极大的法律风险和金融风险，坚决予以打击。”

也就是说，中国大陆境内所有虚拟货币的交易和持有（包括比特币、稳定币等）均不受到法律的保护。你炒作虚拟货币或者兑换稳定币，甚至有可能违法！

然而，即便监管信号如此明显，仍有无数人对虚拟货币趋之若鹜，执着于“低投入、高回报”的暴富幻想。

说到底，各类虚拟货币骗局之所以屡禁不止、层出不穷，核心在于人性深处的“痴心妄想”——总有人妄图不劳而获，渴望通过投机实现阶层跨越，却不知早已踏入精心编织的陷阱。

今天，我们结合近年来比较活跃的几类虚拟货币骗局表现形式及案例，希望能够让更多人了解到，虚拟货币的狂欢背后，其实就是一场针对贪婪的精准收割，更是无数家庭的血泪教训。

虚拟货币骗局的四大典型表现形式：

从神话到陷阱的伪装术

虚拟货币骗局从不缺乏“创新”包装，但本质都是换汤不换药的诈骗套路。

炒作“暴富神话”：从比特币到空气币的投机陷阱

“比特币都能成功，为啥我们参与的XX币不行？”“错过了比特币就 不要再错过XX币”“当初要是有人骗我买比特币就好了”......类似这样的话术，你是不是很熟悉？

比特币的早期暴涨被奉为“造富传奇”，成为骗局的“引流模板”。

不法分子利用公众对“一夜暴富”的向往，打造各类“山寨币”“空气币”“传销币”，通过虚假宣传夸大收益率进行收割，实则没有任何实体资产支撑、无技术内核。

典型代表：

1、拉布布币

一款以“拉布布”命名的山寨虚拟币，制造热点吸引大批散户入场后，短暂上涨几天就大幅暴跌，已经收割大批用户。

2、GEC环保币2.0

打着“环保币”的名义，推出环保币2.0版本，以免费的旗号继续行骗。参与者免费注册，租赁矿机挖矿，发展下线还可以获得动态奖励。网友陆续购买8台小矿机，4台2级矿机，500多枚环保币，他想卖出变现的时候，提示账号被永久封号，损失惨重。

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3、假冒的“数字人民币”APP

4、TBC图灵

推出“TBC币”，虚构升值前景忽悠参与者质押挖矿。谎称“和比特币同步启动”，实则2024年才第一次更新。承诺年化收益达300%，无任何生态支撑。

5、DCEP交易所

冒用人民银行名义，将数字产品冠以“DC/EP”或“DCEP”在交易平台进行交易，诱导公众转入投资资金。警方已发布预警，提醒警惕此类“数字人民币”诈骗新套路。

6、稳定币系列

包含【蚂蚁国际钱包APP】、【稀土稳定币 APP】、【鸿蒙稳定币APP】、【京东稳定币APP】、【腾讯稳定币APP】、【中央数字银行APP】、【中央财政稳定币APP】、【“人民币稳定币”APP】等等

官方已多次发布打假声明：

《》

《》

“免费挖币”噱头：以“零成本”收割流量与信任

这类骗局抓住公众“贪小便宜”的心理，以“免费挖矿”“手机躺赚”为诱饵，声称“注册即送矿机，邀请好友算力翻倍，挖到的币未来可兑换现金或实物”，让用户在社交平台疯狂拉人头推广。

典型代表

派币（Pi币）

以“手机挖矿不耗电、零投入赚大钱”为口号，吸引全球数千万用户注册。平台长期不开放真实交易，仅靠虚假承诺和“即将上交易所”的消息维持热度，诱导用户持续邀请好友扩大规模。

所谓“挖矿”不过是收集用户信息、培养信任的手段，最终沦为无价值的数字符号，大量用户的时间和社交资源被白白消耗。

2025年7月，“乳山发布”公众号发布《关于π币（Pi Network）的风险提示》。所谓“免费挖矿”实为倒卖个人信息、骗取钱财的骗局。“π币”等虚拟货币并不关联任何实际资产和生产劳动，缺乏坚实的价值支撑，可能一夜归零。（点击↓图阅读全文）

诈骗项目“虚拟货币化”：将骗局包装成“高端理财”

传统诈骗披上区块链外衣，以“虚拟货币投资”“合约交易”“杠杆理财”为幌子，搭建虚假交易平台，承诺“保本保息、日收益3%”“专业团队操盘，稳赚不赔”。投资者需将人民币兑换成平台指定的“虚拟货币”入金，初期可能返还小额收益诱导加大投入，一旦达到一定规模，平台便会以“账户冻结”“缴纳税费”“系统维护”等理由阻止提现，最终失联跑路。

典型代表：

1、奥拉丁（起源）

又称“起源”、“觉醒”，名字换来换去，但币价一跌再跌。多地官方已对该项目做出预警，尽快远离吧！

2025年8月，“欧潭融媒”微信公众号发布《关于防范奥拉丁等虚拟货币交易炒作的风险提示》。提示中明确提到：不法分子以“虚拟货币”等名义，通过各种方式，诱骗投资者参与交易炒作“奥拉丁”等虚拟货币，涉嫌非法集资、传销、金融诈骗等违法犯罪活动。（点击↓下图查看全文）

2、超级未来 Super Future

打着AI算力租赁的名头推出多个虚假投资理财项目。所有资金U进U出，完全不受法律保护。实名注册不但需要身份证正反面，还要完成人脸识别。个人信息暴露无遗。下载路径与2月崩盘的“WTAI”APP完全一致，疑似为关联项目。

3、STE交易所

宣称是RWA赛道复合式交易平台，号称用户可投资“SC币”进行质押挖矿，获取高额静态收益。同时通过拉人头推广的动态奖励吸引参与者，并设置强制购买指定币、提现扣除25%资金等规则锁定资金。

加密货币交易在我国本就不受法律保护，拉人头分级奖励的模式更是涉嫌传销。如此毫无实际生态的质押行为，一旦没有新用户进场必然导致资金链断裂，投资者将血本无归。

4、Godex field

该项目以“内容资产化+AI 驱动”为噱头，违规发行 “CODEX” 虚拟代币。通过“质押治理分红、模型内容调用分润、AI 机枪池自动收益”等机制吸引用户参与。

该项目所谓“收益”缺乏真实稳定的业务盈利支撑，AI 机枪池、内容分润等模式多为概念包装，难以落地。参与此类项目不仅可能面临财产损失，还可能触碰法律红线。

5、黄金协议GOT币

宣称是首个实物黄金与数字黄金（BTC）支撑验算的虚拟货币，该项目推出GOT币。

号称参与者通过质押可获得日收益率0.46%-1.9%高额利润，发展下线可获得推广收益、层级奖励、平级奖、超越奖等动态收益。

但APP只能通过网站、第三方链接下载，下载提示未备案，采用传销模式发展下线，风险很高。

虚拟货币洗钱：游走在法律边缘的犯罪工具

由于虚拟货币交易匿名性强、跨境转账便捷、监管难度大，成为电信诈骗、赌博、非法集资等犯罪活动的“洗钱通道”。犯罪分子将非法所得兑换成虚拟货币，通过多个钱包地址转账、拆分交易等方式掩盖资金来源，再兑换回法定货币，实现“赃款洗白”。

从震惊全球的“太子集团”，到个人参与的“轻量化”洗钱，这样的打击案例层出不穷。

记住，只要是APP下载需要通过第三方浏览器，或者扫描二维码，报单需要以U入金，100%可以诈骗！

如：麻已科技、ebay、鸿鼎合约跟单等。

虚拟货币骗局的核心套路

三步套牢投资者

无论骗局形式如何变化，背后都离不开一套固定的“收割逻辑”，步步为营让投资者深陷其中：

1. 造梦：渲染焦虑+画大饼

通过社交媒体、短视频、线下宣讲等渠道，制造“阶层固化”“赚钱难”的焦虑情绪，同时夸大虚拟货币的“颠覆性”，将其包装成“普通人最后一次翻身机会”“错过比特币，不能再错过XX币”，用虚假的财富故事刺激投资者的贪婪心理。

2. 引流：免费诱惑+信任背书

以“免费挖矿”“注册送币”“新手红包”等福利吸引初始用户，再通过“拉人头返佣”“层级奖励”鼓励用户裂变推广，形成庞大的传播网络。同时，伪造“权威媒体报道”“专家推荐”“监管牌照”等虚假背书，甚至邀请网红、明星站台，降低投资者的警惕性。

3. 收割：诱导投入+卷款跑路

初期返还小额收益，让投资者尝到“甜头”，进而诱导其加大投入，甚至鼓动用户借贷、抵押房产投资。当平台积累足够资金后，便通过“价格暴跌”“关闭提现”“平台失联”等方式完成收割，将投资者的资金席卷一空。

参与虚拟货币交易的三重致命风险

不止是亏钱那么简单

很多人误以为参与虚拟货币交易，最坏的结果只是“亏点钱”，但实际上，其风险远超想象，轻则倾家荡产，重则身陷囹圄：

1. 财产损失风险：一夜归零是常态

虚拟货币没有任何法定货币的信用背书，也没有实体资产支撑，价格完全由市场炒作决定，波动极大。一旦市场情绪逆转、骗局曝光或平台跑路，虚拟货币的价格会瞬间暴跌至近乎归零，投资者的全部投入将血本无归。更重要的是，由于虚拟货币交易不受法律保护，投资者被骗后，维权难度极大，赃款追回的概率极低。

2. 法律风险：涉嫌犯罪面临牢狱之灾

央行明确指出，虚拟货币交易炒作活动，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。参与虚拟货币交易，可能涉及以下犯罪：

- 帮信罪：为虚拟货币交易平台提供支付结算、引流推广等服务，或协助他人转移虚拟货币赃款，可能构成“帮助信息网络犯罪活动罪”，面临有期徒刑、罚金等处罚；

- 洗钱罪：明知是违法犯罪所得，仍通过虚拟货币兑换、转账等方式掩盖资金来源，可能构成洗钱罪，最高可判处无期徒刑；

- 非法集资罪：参与虚拟货币发行、推广，涉嫌非法集资的，可能被追究刑事责任。

3. 信息安全风险：个人信息与资金双重泄露

虚拟货币交易平台多为境外注册，缺乏有效监管，平台安全性无法保障。投资者在平台注册时需提供身份证号、银行卡号、手机号等敏感信息，可能被平台泄露或滥用，引发电信诈骗、盗刷银行卡等次生风险。

此外，虚拟货币钱包私钥一旦丢失或被盗，资产将永久无法找回，没有任何补救措施。

参与者的心理画像

为何明知有风险，仍有人飞蛾扑火？

虚拟货币骗局的受害者，并非都是“无知者”，不少人明知存在风险，却仍抱着侥幸心理入局，核心源于四种心理：

1. 贪婪心理：渴望不劳而获

这是最核心的心理动因。部分人不愿通过脚踏实地的努力赚钱，痴迷于“低投入、高回报”的投机模式，相信“万一实现了呢”，将虚拟货币视为“捷径”，却忽视了“高收益必然伴随高风险”的基本常识。

2. 侥幸心理：认为自己不是“最后一棒”

很多投资者明知虚拟货币可能是泡沫，但相信自己能在泡沫破裂前离场，赚一笔就走。他们看到身边有人短期内获利，便盲目跟风，觉得“别人能赚钱，我也可以”，却忘了骗局的本质是“后入者为前入者买单”，自己很可能成为接盘的“韭菜”。

3. 认知偏差：被“区块链”概念误导

部分投资者对区块链技术一知半解，将虚拟货币与区块链画等号，认为“虚拟货币是区块链的唯一应用”“有技术支撑就一定有价值”。骗子正是利用这种认知偏差，用专业术语包装骗局，让投资者误以为这是“高端理财”，而非赤裸裸的诈骗。

4. 从众心理：盲目跟风不理性

当身边亲友、同事都在讨论虚拟货币、分享“盈利截图”时，部分人会陷入“别人都在赚，我不参与就亏了”的恐慌，忽视对项目真实性、合法性的判断，盲目跟风投入，最终沦为骗局的牺牲品。

记住！

虚拟货币不是“翻身改命”的机会，而是“吞噬财富”的陷阱。

央行的多次定调，不是“阻碍财富自由”，而是为了保护公众的财产安全和金融秩序稳定。所谓的“暴富神话”，不过是骗子精心编织的谎言；所谓的“虚拟货币投资”，本质上是一场针对贪婪的零和游戏。

与其抱着侥幸心理追逐虚无缥缈的“财富泡沫”，不如脚踏实地提升自己，通过合法合规的渠道投资理财。请记住：远离虚拟货币交易炒作，守住自己的辛苦钱，才是对自己和家人最负责任的选择。

如果发现虚拟货币诈骗线索，可及时向公安机关报案或向有关部门举报，共同守护良好的金融环境。

类似的虚拟货币骗局还有很多，如果我们文中没提，如果你不确定，可以私信我们详细咨询，也可关注李旭反传防骗团队新号“老李说骗局”。